En Costa Rica, las estafas electrónicas bancarias se han disparado en los últimos años, afectando a miles de personas y vaciando cuentas sin que las víctimas puedan reaccionar a tiempo. Según datos del OIJ, en el 2024 se registraron 4.142 casos, y solo en los primeros cuatro meses del 2025 ya van más de 4.500Continuar Leyendo
Por Jorge Gutiérrez Guillén, CPASocio Director – JGutierrez Auditores Consultores S.A. Introducción para todos: ¿Qué significa que intervengan una cooperativa? Cuando escuchamos que una entidad financiera fue “intervenida”, muchos piensan en quiebra inmediata o fraude. Pero no siempre es así. Una intervención ocurre cuando las autoridades supervisoras detectan que la institución ya no puede operarContinuar Leyendo
Hazel Valverde Richmond es nombrada superintendente y José Carlos Rojas Vargas asume como intendente San José, Costa Rica | 14 de febrero de 2025 – En un esfuerzo por fortalecer la supervisión del sistema financiero nacional, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF) ha designado a la señora Hazel Valverde Richmond como SuperintendenteContinuar Leyendo
El Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif) ha designado a Yin Leng Hong Monteverde como su nueva presidenta para un período de dos años, a partir del 15 de febrero de 2025. Su nombramiento se produce tras la renuncia de Laura Suárez en diciembre de 2024 y la gestión interina de Humberto GrantContinuar Leyendo
Costa Rica enfrenta un desafío constante contra el lavado de dinero, una actividad que evoluciona con rapidez y utiliza métodos cada vez más ingeniosos para camuflar fondos ilícitos. El lavado de dinero, una actividad criminal ligada a delitos como el narcotráfico y las estafas, es difícil de acreditar debido a la complejidad de rastrear elContinuar Leyendo
El sistema financiero de Costa Rica enfrenta un momento crucial tras la renuncia de Laura Suárez, presidenta del Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif), quien dejará su cargo el próximo 24 de diciembre de 2024. Su dimisión, motivada por razones personales, llega en un año marcado por decisiones clave que han afectado laContinuar Leyendo
En JGutierrez Auditores Consultores S.A., entendemos que las gestiones financieras y bancarias pueden ser desafiantes. Por eso, ofrecemos un servicio completo y personalizado para ayudarle a optimizar su posición financiera y garantizar el cumplimiento normativo. ¿Cómo le podemos ayudar? ¿Por qué es importante contar con nuestro respaldo? Asesoría Integral y de Calidad Nuestro equipo de expertosContinuar Leyendo
En Costa Rica, las cooperativas de ahorro y crédito (CAC) desempeñan un papel crucial en el sistema financiero, ofreciendo acceso a servicios financieros a miles de personas, particularmente en comunidades que carecen de opciones bancarias tradicionales. Sin embargo, muchas de estas entidades, especialmente las más pequeñas, no están sujetas a una supervisión financiera especializada debidoContinuar Leyendo
En Costa Rica, la Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF) clasifica a las entidades supervisadas en categorías de uno a cinco, basándose en criterios como el tipo, tamaño y grado de riesgo de los intermediarios financieros. Esta clasificación influye en los requerimientos regulatorios que cada entidad debe cumplir. Según la normativa vigente, específicamente el AcuerdoContinuar Leyendo
El “Reglamento para las Operaciones Cambiarias de Contado”, emitido por el Banco Central de Costa Rica (BCCR), regula y supervisa las transacciones en divisas, un tema crucial para los contadores públicos que asesoran a empresas con operaciones internacionales o que necesitan orientación en temas cambiarios. A continuación, exploramos los aspectos clave del reglamento, su impactoContinuar Leyendo